Внесены изменения в инструкцию по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам). Она дополнена пунктом о том, что в случае идентификации клиента в соответствии с требованиями порядка идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме открытие счетов по договору банковского вклада (депозита) совершается без личного присутствия вкладчика.
Идентифицировать клиента планируют по фото, видеосвязи и интервью по видео.
При этом банки должны использовать надежные алгоритмы предоставления доступа, в том числе применять технологии идентификации и верификации клиента посредством видеосвязи и определение мер от несанкционированного доступа от имени клиента.
Банки обязаны информировать клиента о проверке основных персональных данных через государственные информационные системы или доступные источники данных и о последствиях за предоставление неполной информации и недостоверных сведений при удаленной идентификации и верификации.
В Нацбанке добавили, что в дополнение к постановлению в качестве методических рекомендаций по организации надлежащей проверки клиента коммерческим банкам направят «Анализ рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при проведении надлежащей проверки клиентов в дистанционном обслуживании», подготовленный при содействии Международной финансовой корпорации (IFC).