Первомайский районный суд города Бишкек 24 марта 2020 года вынес решение по уголовному делу в отношении обвиняемой М.А.М (1995 года рождения). Об этом говорится в постановлении суда.
В чем обвиняется?
М.А.М обвиняется в том, что она, являясь заведующей сберегательной кассой №*** филиала ЗАО «ЭкоИсламикБанк», 5 августа 2019 года осуществила операции по отправке в Российскую Федерацию денежных переводов без открытия счета:
- перевод по системе «CONTACT» №A*** на сумму 500 тыс. рублей пополнение карты АО «Тинькофф Банк» №553691******9021;
-
перевод по системе «CONTACT» №*** на сумму 500 тыс. рублей пополнение карты АО «Тинькофф Банк» №553691******9021;
-
перевод по системе «CONTACT» №*** на сумму 500 тыс. рублей;
-
перевод по системе «UNISTREAM» №***, код *** на сумму 500 тыс. рублей.
При этом денежные средства для отправки переводов в кассу сберкассы внесены не были, операции по приему денежных средств и отправке переводов в Автоматизированной банковской системе банка, которые должны совпасть с операциями в системах денежных переводов, проведены не были. Тем самым ЗАО «ЭкоИсламикБанк» со стороны М.А.М. причинен материальный ущерб в особо крупном размере (2 000 000 рублей по курсу НБ КР 1 рубль=1,0796 сом) на общую сумму 2 млн 165 тыс. 666,8 сомов.
Что говорит обвиняемая М.А.М?
В суде обвиняемая свою вину не признала и рассказала суду, что в тот день ей позвонили с головного офиса и попросили обновить «контактный сертификат» и в тестовом виде отправить такие суммы денег. В итоге выяснилось, что мошенники, воспользовавшись ее неопытностью, проделали такую операцию, в результате она ошибочно перевела деньги в РФ. Поскольку М.А.М была материально ответственным лицом, ее маме пришлось передать банку их квартиру для возмещения материального ущерба.
Что говорит потерпевшая сторона?
В судебном заседании представитель потерпевшего — ЗАО «ЭкоИсламикБанк» О.А.Б. показал, что 6 августа 2019 года выяснилось, что заведующая сберкассой филиала ЗАО «ЭкоИсламикБанк» М.А. неправильно перевела траншами по 500 тыс. российских рублей, в общей сумме 2 млн рублей. Дальше была вызвана М.А., отобрана у нее объяснительная, выясняли обстоятельства, номера звонившего, оказалось, что звонок к М.А. поступил из России. Пытались связаться, телефон был отключен, отследили денежные средства, но они были обналичены уже, поэтому заблокировать не получилось.
Сама М.А. тогда объяснила тем, что она действительно думала, что звонили с головного офиса, и не знала, что это мошенники. По функциональным обязанностям при переводе денежных средств заведующая сберегательной кассой не запрашивает разрешения на перевод денежных средств, контроль ведется только по самой кассе на следующий день. М.А. занимала должность заведующей сберегательной кассой, на сегодняшний день М.А.М. уволена. По должностной инструкции М.А. выполняет работу операциониста, несет материальную ответственность, занимается переводами денег, депозитами непосредственно с клиентами по телефонному звонку подобные действия недопустимы. Поскольку даже когда операционист заходит в программу, там также четко написано — не осуществлять перевод денежных средств по телефонному звонку. На сегодняшний день мать М.А. передала свою квартиру в счет погашения суммы и сейчас банк никаких претензий к обвиняемой не имеет.
Приговор суда:
Суд приговорил М.А.М. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 233 УК Кыргызской Республики и назначить ей наказание в виде лишения права сроком на 3 года заниматься трудовой деятельностью в Национальном банке Кыргызской Республики, иных банках Кыргызской Республики, их филиалах и представительствах, в том числе филиалов и представительствах иностранных банков, находящихся на территории Кыргызской Республики.